צוואה! – למה? איך? מתי?

לא נעים לדבר על צוואות. הנושא מעורר אצל רובנו אסוציאציות שליליות של מוות, איבוד אדם קרוב, עצבות, מזל רע ועוד.
אך העובדה היא שכולנו נמות יום אחד!!! ולכן מחובתנו להיערך לקראת הצפוי מראש.

 אז – למה לנו בעצם לערוך צוואה? או מה יקרה אם לא נערוך צוואה ?
חוק הירושה קובע את סדר חלוקת ירושתו של אדם במותו בהיעדר צוואה. רק לאחר  שנכיר את החוק  נדע אם ההסדר הקבוע בו מתאים לנו – אז אין צורך שנערוך צוואה או שלא מתאים לנו ואז, עלינו לפעול לעריכת צוואה המקיימת את רצוננו ומשאלות ליבנו.

מה יקרה עם רכושנו בהיעדר צוואה – מה קובע חוק הירושה?
בהיעדר צוואה יחולק עזבונו של הנפטר בהתאם להוראות החוק.
הוראות החוק קובעות כי יורשים על פי דין הינם בן זוגו של המנוח, ילדיו וצאצאיהם, הוריו וצאצאיהם והורי הוריו וצאצאיהם.
החוק קובע שורה ארוכה של הסדרים הן לגבי סוג היורשים והן לגבי סוג הרכוש והחלק המוקנה לכל יורש. אך במאמר קצר זה נתמקד בעיקר.

חלוקת הירושה לפי חוק הירושה:
בן זוגו של המנוח יירש את המיטלטלין ואת רכב המשפחה. לגבי שאר רכוש המנוח:
במידה והותיר אחריו המנוח ילדים – יתחלקו הילדים ובן הזוג בחלקים שווים.
במידה והותיר אחריו המנוח אחים וצאצאיהם או הורי הורים – יהיה חלקו של בן הזוג 2/3.
במקרה בו לא הותיר המנוח אחריו קרובים למעט בן הזוג – יירש בן הזוג את העיזבון במלואו.

חשוב לדעת – במידה ואין לנפטר כל יורש ולא הותיר אחריו צוואה – תירש אותו המדינה!!!

לפיכך, על פי הוראות החוק, במידה ולמנוח יש בן זוג וילדים, הרכוש יחולק כך שחצי תקבל אשתו והחצי השני יחולק בין ילדיו. כלומר, לדוגמא, דירת המגורים המשותפת של בני הזוג, במות הבעל, תיהפך לדירתה המשותפת של האם עם שלושת ילדיה.
כלל לא בטוח שזהו רצון המנוח שאולי היה מעדיף שחלקו בדירת המגורים יועבר לרעייתו ויחולק רק לאחר מותה לילדיהם!
מצב זה ניתן למנוע אך ורק על ידי עריכת צוואה!

מה זאת בעצם צוואה?
צוואה הינה מסמך משפטי שאדם עורך כדי לקבוע מראש מי יהיו יורשיו ומה יעשה ברכושו לאחר לכתו. הרציונל העומד בבסיסה של ל צוואה הוא  "רצונו של אדם, כבודו".
אדם יכול לצוות בצוואה כל העולה על רוחו.
ככל שתעשה הצוואה בצורה מקצועית יותר, מדויקת יותר ובהתאם לחוק
וככל שתענה הצוואה על סיטואציות שונות ומגוונות,
כך נבטיח את קיום רצונו של המוריש ונפחית את הסיכון לסכסוכי ירושה קשים.

 סוגי הצוואות ואיך עורכים כל אחת מהן?
1.      צוואה בכתב יד – תכתב כולה בכתב ידו של המצווה, תחתם בכתב ידו ואף התאריך יצוין בכתב ידו.  צוואה מסוג זה מומלצת אך ורק לעו"ד ומשפטנים הבקיאים בחוק ודרישותיו.
2.      צוואה בעדים – מסמך כתוב הנושא תאריך וחתימת המוריש שנחתמה בנוכחות שני עדים. זהו סוג הצוואה הנפוץ ביותר שנעשה על ידי עורכי דין. חשוב להקפיד בזהות העדים.
3.      צוואה בפני רשות – אמירה בעל פה בפני שופט, רשם או נוטריון.
4.      צוואה בעל פה או שכיב מרע – אמירתו של אדם בע"פ בפני שני עדים כאשר הוא על ערש דווי. תוקף צוואה זו יפקע לאחר חודש ימים אם המצווה עודנו בחיים.

 מה היא צוואה הדדית?
צוואה הנערכת ע"י בני זוג במשותף, במסמך אחד או בשניים ובה נקבעות הוראות זהות שיחולו על שני בני הזוג בנוגע לחלוקת הרכוש לאחר פטירת כ"א מהם ע"פ עקרון ההדדיות..
בדרך כלל נקבע כי כל רכושו של האחד, יועבר לבן הזוג שנותר בחיים ורק לאחר פטירת בן הזוג השני, יירשו אותם ילדיהם. בנוסף נקבע מה יקרה אם חו"ח ימותו שני בני הזוג יחדיו.
אחת ממטרותיה של הצוואה ההדדית היא למנוע מצב בו לאחר מותו של אחד מבני הזוג, יעשה בן הזוג הנותר בחיים, ברכוש, ככל העולה על רוחו ויוכל גם למנוע את העברת הרכוש לילדים המשותפים. הוראות החוק המפורשות מונעות מצב זה וכן עו"ד המתמחה בעריכת צוואות יכלול בצוואה ההדדית הפניה להוראות החוק ואף הוספת תנאים למניעת מצב זה.

תוקפה של צוואה
לצוואה אין הגבלת זמן והיא תהא תקפה כל עוד לא נכתבה צוואה אחרת אחריה. הצוואה האחרונה תהא הצוואה התקפה למעט צוואת שכיב מרע כאמור לעיל.

כיצד להתכונן לחתימת צוואה?
ראשית כל, לפני שפונים לעריכת צוואה בכל דרך שהיא, יש לערוך "רשימת מלאי"  – רשימה מפורטת מאוד של כל הרכוש: נכסים, כספים, אוספי אומנות ועוד.
שנית, לאחר שישנה "רשימת מלאי" מפורטת, יש לשבת ולהקדיש מחשבה מי מבין היורשים יירש מה? האם ישנן הוראות מיוחדות שאנו מעוניינים להותיר אחרינו?
מה היא "משאלת ליבנו"? וכן, ניתן , רצוי ונכון לכלול בצוואה אמירות אישיות.

הדרך הנכונה ביותר לערוך צוואה !
אצל עורך דין שזוהי התמחותו.
בעקרון, כל עו"ד יכול לערוך צוואה אבל, עו"ד שמתמחה בכך, בעל ניסיון בנושא, ידע לערוך צוואה טובה, כזו שתמנע ככל שניתן השגות וסכסוכים משפטיים לאחר לכתו של המוריש.
עו"ד שזוהי התמחותו יידע לשאול את השאלות הנכונות ולכוון את המוריש לערוך צוואה נכונה וכשרה.

 אז, מתי כדאי לערוך צוואה?
עכשיו!
אין באמת כל הצדקה להימנע מעריכת צוואה או לדחות את הנושא…..
כפי שלא הייתם נוסעים לחו"ל, ללא ביטוח,
יהיה זה חסר אחריות באותה מידה, שלא לערוך צוואה וליתן לחיים (או יותר נכון להפך מכך J ) לתפוס אתכם לא מוכנים!

האמור במאמר זה אינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי.

הכותבת הינה מגשרת ועו"ד לענייני משפחה, המתמחה בתחום הגישור לגירושין, צוואות וירושות – אפרת גלבוע-דהן.
למידע נוסף או תיאום פגישה מוזמנים ליצור קשר:
במייל: [email protected]
לבקר אותנו באתר האינטרנט: www.gishurcenter.com
וכן בעמוד הפייסבוק: https://www.facebook.com/gishurcenter.EGD